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Conteúdo dos Módulos

Módulo 01 – Planejamento Financeiro Integrado

O modulo apresentará as competências, qualificações e habilidades do Planejador Financeiro, as questões referentes ao relacionamento com o cliente e as etapas e componentes do Planejamento Financeiro.

Temas Norteadores: O Planejamento Financeiro Integrado; Competências Profissionais e Ética; O Processo de Planejamento Financeiro e as Regras de Boas Práticas; O Plano Financeiro; O Compromisso com e do Cliente; Definição do Relacionamento com o Cliente.

 

Módulo 02 – Gestão Financeira

O modulo apresentará o terceiro passo de planejamento financeiro pessoal, as análises dos componentes do planejamento financeiro e a análise do primeiro componente, a Análise de Gestão Financeira.

Temas Norteadores: Análise; Estratégia e Recomendações; Gestão Financeira (Fluxo de Caixa, Levantamento Patrimonial, Orçamento, Fluxo de Caixa Futuro).

Módulo 03 – Gestão de Riscos

O modulo apresentará a importância da Gestão de Riscos no atendimento ao cliente. Quando assumir e quando terceirizar riscos, quais os tipos de proteção e outras formas de proteção além dos seguros.

Temas Norteadores: Identificar; Eliminar; Reduzir; Assumir ou Terceirizar Riscos; Tipos de Proteção; Além dos seguros.

 

Módulo 04 – Gestão de Ativos

O modulo apresentará o componente Gestão de Ativos e seus principais termos norteadores, que são: Ciclos da Vida Financeira; Alguns aspectos comportamentais – aversão a perda; Entendendo os objetivos do cliente; Pontos importantes para a gestão de ativos; Estabelecendo os parâmetros para montagem da carteira.

Módulo 05 – Planejamento da Aposentadoria

O modulo apresentará o componente Planejamento da Aposentadoria, instruções de como este planejamento deve ser feito, executado e acompanhado durante toda a vida adulta e não apenas no tempo futuro.

Temas norteadores: Ciclos da Vida Financeira; alguns aspectos comportamentais que prejudicam a formação de reserva para a longevidade; As necessidades de acumulação de reservas para a aposentadoria; Estabelecendo os parâmetros para aposentadoria; Calculando o valor do dinheiro no tempo; e Seis Riscos Básicos.

 

Módulo 06 – Planejamento Tributário

Baseado em um estudo de caso, o modulo apresentará os impactos dos impostos de uma família baseada em diversas situações vigentes e em prováveis situações futuras.

Temas Norteadores: Transmissão de Renda Eficiente – Pró-labore x Dividendos, Benefícios Fiscais do PGBL, Custos Sucessórios para Ativos nos EUA que tenham residência fiscal no Brasil

Módulo 07 – Planejamento Sucessório

Baseada em um estudo de caso, o modulo tratará dos impactos no patrimônio em caso de morte de um dos cônjuges e o que pode ser planejado em vida para atender seus desejos de distribuição deste patrimônio dentro do limite da lei brasileira.

Temas Norteadores: Regime de Bens, Regras de Sucessão, Testamento, Acordo de Cotistas.

 

Módulo 08 – Síntese e Recomendações, Implementação e Revisão

O modulo apresentará instruções para desenvolver e integrar as estratégias de planejamento financeiro que serão apresentadas aos clientes, levando em consideração a inter-relação entre os componentes do Plano Financeiro e os aspectos a serem considerados na implementação e revisão.

Temas Norteadores: Síntese e Recomendações, Recomendações, Implementação, Revisão.