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Informações organizadas de acordo com o seu interesse

Você encontrará todas as informações sobre Planejamento Financeiro e a Certificação CFP®.

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Depoimentos

Evelin Cecato, CFP®

Ser voluntário na Semana ENEF me proporcionou crescimento pessoal e a satisfação de fazer a diferença na vida de outros. Agradeço à organização por essa oportunidade única e por valorizar o poder da educação financeira.

Evelin Cecato, CFP®

Rede Cidada

Excelente palestra! A palestrante interagiu com os jovens despertando neles a desejo de querer aprender mais… fizeram anotações, tiraram inúmeras dúvidas e a maioria dos jovens saíram com o pensamento diferente em relação suas economias e seu futuro. Avaliação por parte dos jovens super positiva!

Elizabete Fernanda Barros Pedroso

Tutora da Rede Cidadã
Caio Paganini. CFP®

Contribuir escrevendo para as colunas da Época e do Valor Econômico tem sido uma experiência verdadeiramente enriquecedora. Como profissional CFP®, ser reconhecido como uma referência imparcial e ter a oportunidade de compartilhar meu conhecimento sobre planejamento financeiro com um público diversificado é extremamente gratificante.

Caio Paganini, CFP®

Informações do seu interesse

Investir por conta própria ou sob orientação?

Vinícius Pires, CFP®, responde:

O quanto crenças limitantes podem atrapalhar sua vida financeira?

José Alves, CFP®, responde:

Quando e como buscar a aposentadoria pelo INSS?

Carla Cristina, CFP®, responde:

Como a diversificação de portfólio de investimentos pode reduzir riscos e potencializar ganhos?

Débora Maria, CFP®, responde:

O que é “asset allocation” e para que serve?

Sergio Leão, CFP®, responde:

Quais são os erros mais comuns cometidos por investidores iniciantes e como evitá-los?

Felipe Giacomini, CFP®, responde:

Quais são as particularidades dos fundos quantitativos?

Hellen Vidal, CFP®, responde:

Vale a pena ter dinheiro em contas no exterior?

Lívia Sambrana, CFP®, responde:

Previdência privada vale a pena se já tenho plano da empresa?

Thais Maiochi, CFP®, responde:

Como o planejamento financeiro, a gestão de dívidas e os investimentos contribuem para fortalecer o relacionamento com os clientes e a aquisição de novos clientes para um planejador financeiro?

Por Victor Marques, CFP®

Congresso internacional Planejar 2023

Sua participação vale 7 créditos qualificados!

Como lidar com arrependimento após compra por impulso?

Alessandra Goltara, CFP®, responde:

A Semana Mundial do Investidor – (WIW) e Dia Mundial do Planejamento Financeiro (WFPD)

Confira aqui a participação da Planejar no evento!

“Exames para a Certificação CFP® passam a cobrar temas da Resolução CVM 175 em 2024”

Saiba mais sobre isso!

Fiagros registraram maior captação líquida no mês de abril segundo a Anbima. Como investir nesses fundos?

Por Thaís Maiochi de Oliveira, CFP®

Metas financeiras para o longo prazo

Alexandre Brito, CFP®, responde:

Se as taxas de juros continuarem altas, qual o melhor investimento?

Por Pablo Alencar, CFP®

Como investir em diferentes classes de ativos?

Lívia Paula, CFP®, responde:

Qual a melhor opção para a previdência privada?

Por Marcus V. Novais, CFP®

Quais as dicas para quem vai começar a investir?

Magno Camelo , CFP®, responde:

Como começar a investir em criptomoedas?

Por Janaína Mocelin, CFP®

Como escolher uma previdência privada?

Luciana Pantaroto, CFP®, responde:

Vou viajar em agosto para a Disney. Qual a melhor hora para comprar dólares?

Por Marlan Morais, CFP®

Momento é favorável para investir no exterior?

Yago Prates, CFP®, responde:

Hoje em dia, vale mais a pena comprar ou alugar um imóvel?

Por Roberto Cazzetta, CFP®

Quanto devo receber a mais para virar PJ?

Hélio Nunes Ferreira CFP® responde:

Dá para usar o ChatGPT como consultor financeiro? Quais são os riscos?

Por Christian Martinewski Dohnert, CFP®

Vale a pena ter cota de bens de luxo, como lancha?

Leonardo Zin CFP® responde:

Quer ir ao Tomorrowland? Veja como poupar dinheiro para o festival

Débora Maria de Souza , CFP®

Namoro pode dar direito a dinheiro de empresa?

Sarai Molina , CFP® responde

De que modo se ajustar financeiramente em um cenário de juros altos?

Por Camila Nagem, CFP®

Seguro automotivo: faz sentido se custa quase 10% do valor do veículo?

Felipe Araújo, CFP® responde

Como aproveitar as festas juninas sem comprometer o orçamento mensal?

Por Vivi Stamm, CFP® e Juliana Meireles Bezerra, CFP®

O que são direitos creditórios e como investir nisso?

Marina Luz, CFP® responde

FPSB ATUALIZA OS PADRÕES GLOBAIS DO PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Saiba o que mudou!

É hora de sair de investimentos da bolsa, com ela caindo ou andando de lado já há anos?

Por Clay Gonçalves, CFP® responde

Como organizar as finanças para trabalhar como autônomo?

Felipe Alves, CFP® responde

O que significa exatamente falência individual? O que acontece com a pessoa que a decreta?

Por *Adriana Vieira Fernandes Luiz, CFP® responde

Como optar entre fazer consórcio ou financiar carro?

Felipe Alves, CFP® responde

”Eu devo R$ 20 mil no cartão de crédito. Qual é a melhor forma de quitar essa dívida?”

Por *Adriana Vieira Fernandes Luiz, CFP® responde

Como planejar as finanças para mudar de carreira?

Guilherme Moraes, CFP® responde

Pensando no carro como investimento, ainda vale a regra de trocar o veículo todos os anos?

Por Caio Parreira Leal, CFP® responde

Como definir valor de seguro de vida?

Felipe Noronha, CFP® responde

Como escolher o regime de casamento?

Felipe Fiabane Miranda, CFP® responde

Tive que fechar minha empresa e restaram dívidas com fornecedores, com impostos e com funcionários. Qual deve ser a minha prioridade na hora de saldar essas dívidas?

Antonio Carlos Gomes Junior, CFP® responde

Apostei em criptomoedas e perdi tudo. Qual o investimento de retorno mais rápido para tentar repor a perda? É melhor esquecer as criptomoedas?

Caio Paganini, CFP® responde

Como optar entre plano e seguro saúde?

Marcos JR Miranda , CFP® responde

Eleições 2023: Confira o Resultado

Confira aqui!

Meu pai faleceu e deixou uma herança que inclui três casas e R$ 1 milhão no banco. Como lidar com esse patrimônio?

Alexandre Britonne Simões, CFP® responde

Como retroagir regime em união estável não formalizada?

Débora Maria de Souza, CFP® responde

Vale a pena o dólar como investimento?

Julianne Simões, CFP® responde:

Como funciona a tributação de plano de previdência antigo?

Vinícius Pires de Souza, CFP® responde

Fiagro: entenda o que é e se vale a pena investir nesse tipo de fundo

Alisson Alan Pereira, CFP® responde:

Morar de aluguel e investir ou comprar imóvel à vista: o que vale mais a pena?

Adriana de Lucca , CFP® responde

EDITAL DE CONVOCAÇÃO

Fique atento.

Quais cuidados as pessoas devem tomar antes de investir?

Ivan Luiz de Almeida Vianna, CFP® responde:

Existe risco de confisco da poupança?

Leonardo Abritta Mendes , CFP® responde:

Quanto eu preciso poupar para ir com minha esposa e dois filhos para a Copa do Mundo de 2026?

Denis Gómez Coelho, CFP® responde:

Como escolher entre as opções de financiamento imobiliário?

Evandro Nunes de Lima , CFP® responde:

Qual é o melhor momento para trocar de carro?

Jaques Cohen CFP® responde:

O que é marcação a mercado e por que tem isso agora na minha carteira na corretora?

Alexandre Brito CFP®, responde:

ELEIÇÕES CONSELHOS PLANEJAR 2023

Saiba como.

O curso Plano Financeiro agora está disponível para quem já é certificado!

Veja como participar.

Para quem quer investir no exterior, é melhor fazer isso em euro ou dólar?

Magno Camelo CFP®, responde:

Qual é a melhor maneira para tentar lucrar com ETFs?

Victor Marques , CFP® responde:

Investimentos em fundos imobiliários com a estabilização da alta da taxa de juros

Isabella Noia CFP®, responde:

Como reduzir o custo de doação de um imóvel?

Rosinara Carvalho , CFP® responde:

Meu filho tem 7 anos. Vale a pena investir em criptomoedas pensando em custear a faculdade dele?

Marcos Rodarte CFP®, responde:

Como ensinar seus filhos a lidar com o dinheiro?

Eduardo Cubas CFP®, responde:

Tenho emprego e saúde estáveis, preciso fazer seguro?

João Nicolau Bichuette Neto , CFP® , responde:

Faço 40 anos em janeiro de 2024. Gostaria de fazer uma festa. Qual o melhor investimento para poupar até lá?

Fernando Basaglia CFP®, responde:

Valem a pena os fundos de previdência que os bancos ficam me oferecendo? E os títulos de capitalização?

Daniel Mota Almeida CFP®, responde:

PROFISSIONAL CFP®, PARTICIPE DAS PRÓXIMAS EDIÇÕES DA CFP® MAGAZINE!

Saiba como.

Como investir em um cenário de juros altos?

Miqueias Emanuel Nogueira, CFP® e Matheus Toni Silva Ferreira, CFP® , respondem:

ELEIÇÕES DOS CONSELHOS: AS CANDIDATURAS ESTÃO ABERTAS ATÉ 03/03/23

Confira aqui!

Minha esposa quer comprar outro carro para a família. Vale a pena ter dois?

Diego Flavio dos Santos CFP®, responde:

Como a reforma tributária afetaria quem trabalha como PJ?

Livia Paula CFP®, responde:

ELEIÇÕES DOS CONSELHOS: EM BREVE AS CANDIDATURAS SERÃO ABERTAS

Acompanhe aqui!

Valem a pena os fundos de previdência que os bancos ficam me oferecendo?

Thiago Lauria CFP®, responde:

Viajo para o exterior no final do ano: compro moeda (dólar ou euro) agora?

Rogerio de Almeida Vergueiro Saltes CFP®, responde:

Como saber se uma corretora de valores é segura?

Marcela Cabral, CFP®, responde:

O que o planejamento financeiro pessoal pode fazer por você?

Rozi Ferruzzi CFP® e Antonia Clarice Oliveira CFP®, respondem:

Quais cuidados eu devo ter com meus investimentos, considerando o período de mudança de governo?

Victor Marques CFP®, responde:

Posso trabalhar como autônomo depois de me aposentar?

Jonatha de Carlos Fernandes, CFP®, responde:

Com o atual patamar da Selic, faz sentido investir em renda variável?

Sandra Melo CFP®, responde:

Quanto é preciso economizar por mês para garantir a aposentadoria, sem depender do INSS?

Lívia Ramin Sambrana CFP®, responde:

Quanto custa e quando vale formalizar um pequeno negócio?

Mauro Cervellini CFP®, responde:

Como considerar minha previdência na carteira de investimento?

Hellen Vidal CFP®, responde:

Qual percentual da renda podemos investir em criptomoedas?

Marcos Rodarte CFP®, responde:

CDB ou previdência: qual é a melhor opção de renda fixa nesse momento?

Eduardo Coutinho CFP®, responde:

Como extrair o melhor resultado da previdência privada?

Mabele Marcovaldi CFP®, responde:

Como planejar a sucessão de patrimônio para os filhos?

Luciana Pantaroto CFP®, responde:

É melhor utilizar o cheque especial ou fazer um empréstimo?

Vivi Stamm e Guilherme Guidotti CFP®, respondem:

Vale a pena investir em ações no exterior?

Gabriel Nunes Corrêa CFP®, responde:

Juros altos: quito o financiamento imobiliário ou do carro?

Marcia Dessen CFP®, responde:

Investir, viajar ou comprar um carro?

Patricia Palomo CFP®, responde:

Gabarito oficial do 42º Exame de Certificação CFP®

Veja as informações

Posso migrar de PGBL progressivo para regressivo?

Jean Mélo CFP®, responde:

Como planejar os investimentos de acordo com as necessidades?

Diana Benfatti CFP®, responde:

O que devo fazer para me organizar financeiramente?

Julianne Simões CFP®, responde:

Por que muitas pessoas não recomendam investir na caderneta de poupança?

Raphael Campestrini CFP®, responde:

Como lidar com a inflação e me organizar para investir?

Diego Gulla CFP®, responde:

Vale abrir empresa offshore para investir no exterior?

Luciana Pantaroto CFP®, responde:

É melhor investir por conta própria ou usar um fundo de investimento?

Gustavo Borges CFP®, responde:

Existe seguro para doença grave que me impeça de trabalhar?

Eduardo Henrique CFP®, responde:

Como juntar dinheiro para se casar?

Fernanda Cristina CFP®, responde:

É hora de comprar dólar ou ele pode baixar?

Jean Marcio CFP®, responde:

Como investir para a aposentadoria?

Alexandre Brito CFP®, responde:

Como me proteger de fraudes on-line e vazamentos de dados?

Paulo César Ignácio CFP®, responde:

Qual o valor ideal para a reserva de emergência para o caso de eu ficar desempregado?

Enio Secchi CFP®, responde:

Que aplicação devo escolher para um afilhado recém-nascido?

José Cravo CFP®, responde:

Como proteger minha carteira da inflação?

Matheus Fachini CFP®, responde:

Como investir no Tesouro Direto com pouco dinheiro?

Sandra Melo CFP®, responde:

Como criar uma reserva de emergência?

Adrian Marquesim CFP®, responde:

Vale a pena investir em CRA? Tem cobertura do FGC?

Felipe Fiabane Miranda CFP®, responde:

Para quem não pretende morar fora, também vale investir no exterior?

Fernanda Coelho CFP®, responde:

O que é preciso fazer para se aposentar como MEI?

Raphael Carneiro CFP®, responde:

É possível rever aporte em PGBL e evitar incidência de IR?

Hellen Vidal CFP®, responde:

O que fazer para ter saldo positivo e tranquilidade financeira?

Hugo Manoel Marcato Affonso CFP®, responde:

Vale a pena antecipar aposentadoria no período de transição?

Hellen Vidal CFP®, responde:

Como escolher um seguro de vida pensando nos filhos?

Tatiana Felix CFP®, responde:

Como ter equilíbrio entre poupar para o futuro e não virar um “mão de vaca”?

Wander Vicente CFP®, responde:

Quando vale a pena manter um seguro de vida?

Vivi Stamm CFP®, responde:

Qual é o valor ideal de uma reserva de emergência?

Silvia Regina Valim CFP®, responde:

Qual é a melhor forma de comprar dólar para quem vai viajar neste ano?

Diogo Fernandez Canabal Alves CFP®

Como investir no mercado de NFT?

Priscila Telles Lima, CFP®, responde:

Como investir com segurança em meio à instabilidade global?

Leticia Camargo CFP®, responde:

Qual é a melhor idade para começar a ensinar seu filho a lidar com o dinheiro?

Rosinara Carvalho CFP®, responde:

Com o que sobra do salário, não consigo pagar meus empréstimos. Como faço para reduzir os juros?

Vinícius Pires, CFP®, responde:

Como selecionar e contratar serviços de planejamento financeiro?

Bárbara Souza, CFP®, responde:

Com a alta da inflação, vale a pena investir em fundos imobiliários?

Sarai Elizabeth, CFP®, responde:

Como investir em créditos de carbono?

Julianne Simões, CFP®, responde:

Estou com mais empréstimos do que posso pagar. Como reorganizo minha vida financeira?

Deise Machado, CFP®, responde:

Viúva tem direito a receber parte da herança dos sogros?

Luciano Teixeira, CFP®, responde:

Paguei muito imposto no ano passado. Há investimentos que me ajudem a pagar menos tributos?

Fábio Cabral, CFP®, responde:

Pix parcelado: em que situações vale a pena e como usar

Wiany Moreira, CFP®, responde:

É possível transferir títulos do Tesouro Direto como doação?

Vera de Santana, CFP®, responde:

Quanto preciso poupar por mês para aposentar aos 55 anos?

Ana Lucia Rocha, CFP®, responde:

Como funciona o seguro de vida resgatável?

Hugo Ferraz, CFP®, responde:

Como proteger das oscilações de mercado em ano de eleições

Ana Lucia Rocha, CFP®, responde:

Como declarar e tributar investimentos em criptoativos?

Luciana Pantaroto, CFP®, responde:

PIAP: INVISTA EM SUA CARREIRA

Já pensou em apresentar essas alternativas para os seus clientes, ou trazer novas oportunidades para eles? Ficou em dúvida se tem todas as informações necessárias? Se as respostas para as perguntas anteriores forem “sim”, esta é a sua oportunidade. O PIAP, uma parceria da Planejar com a FK Partners, tem como objetivo de fornecer todo […]

2022: ANO DE CELEBRAÇÃO PARA A PLANEJAR

No ano de 2022 a certificação CFP® no Brasil completa 20 anos e a Planejar completa seus 22 anos. Isso mostra que estamos no caminho certo, nos empenhando diariamente para disseminar o planejamento financeiro e a importância do profissional certificado CFP® transformando a vida das pessoas. Estamos na 5ª posição do ranking mundial! Em apenas […]

40º EXAME CFP® TEVE NOVIDADES

O 40º Exame, foi realizado no dia 01/05/2022, com a presença de mais de 3 mil candidatos. Conforme informado no edital, este foi o primeiro Exame elaborado pela Fundação Carlos Chagas, que anteriormente estava responsável apenas por sua aplicação, mas a partir deste exame, foi contratado pela Planejar para assumir a elaboração das questões. Vale […]

NOVAS REGRAS DE EDUCAÇÃO CONTINUADA ENTRARAM EM VIGOR

Como havia sido informado em março, as novas regras de educação continuada entraram em vigor a partir de 16 de maio. Caso não lembre do detalhamento, verifique aqui Educação Continuada – Planejar as principais mudanças na tabela de créditos e o novo manual de educação continuada. A quantidade de créditos necessários para a renovação da […]

NOVOS MEMBROS DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

Seguindo os ritos de governança da Planejar, neste mês de maio, os novos membros do Conselho de Administração assumiram suas posições para o biênio 2022/2023. São eles: Paulo Colaferro, CFP® – Presidente Osvaldo Cervi – Vice-presidente Os demais membros permanecem: Eduardo Forestieri, CFP® Flavio Humberto Pretti, CFP® Guilherme Wertheimer, CFP® Gustavo Ruiz, CFP® (novo membro) […]

CONFIRA O RELATÓRIO ANUAL 2021

No mês de maio a Planejar lançou o relatório anual referente ao ano de 2021, com as principais ações e resultados da Associação. O relatório trouxe: demonstrativo financeiro, balanço anual, crescimento dos profissionais certificados no Brasil, ações de responsabilidade social, selos digitais (badges), Pesquisa Awarness, associação empresarial, ações e educação e certificação, ética, governança, Congresso […]

26ª EDIÇÃO DA CFP® MAGAZINE ESTÁ DISPONÍVEL

A 26ª edição da CFP® Magazine foi lançada no mês de maio. Conta com 6 artigos, dois vídeos e um podcast, além do editorial, que tratam de assuntos relacionados ao universo de planejamento financeiro, alicerçado na conduta ética e nas melhores práticas dos profissionais CFP®. Esta edição conta com artigos sobre os caminhos para o […]

COMUNIDADE PLANEJAR – RAIO-X DO INVESTIDOR: INSIGHTS

A Comunidade Planejar do mês de maio ocorreu no dia 23, às 19h, com o tema “Raio-X do Investidor: resultados e insights”. No evento, foram abordadas as características que impactam no comportamento do investidor e os resultados da pesquisa sobre o investidor brasileiro. Realizada pela ANBIMA, a pesquisa Raio-X do Investidor está em sua 5ª […]

PEC – DIGITAL ASSETS: PERGUNTAS E RESPOSTAS

A PEC “Digital Assets: perguntas e respostas”, foi realizada no dia 26/05, às 17h, e abordou o tema de investimentos em ativos digitais na perspectiva do planejador financeiro. O evento contou com Gustavo Cunha, CFP®, Sócio da FinTrender e da ResetFunds, professor na B3, Ibmec, FIA, Saint Paul e colunista da InfoMoney, como palestrante, e […]

ATUALIZAÇÃO DO NOVO PORTAL DE EDUCAÇÃO

O novo Portal de Educação está no ar! Como pode acontecer em implantações relacionadas a TI, o novo portal apresentou algumas inconsistências ao longo do mês de maio, que já estão sendo trabalhadas pelo time responsável e parte delas já foi regularizada. Com isso, o botão de lançamento de créditos que havia sido removido, volta […]

Saiu o Gabarito oficial do 40º Exame de Certificação CFP®

Está disponível para consulta o gabarito oficial do 40º Exame de Certificação CFP® no site da Fundação Carlos Chagas (FCC). Gabarito oficial – 40º Exame CFP®▸ Consulte aqui sobre as atribuições de questões do 40º Exame. Cronograma completo do 40º Exame CFP®▸ Consulte aqui o Critério para Correção desse Exame. 0

A escola do meu filho ofereceu o pagamento anual, à vista, da mensalidade. Vale a pena?

Sandra Melo, CFP®, responde:

FIDC é oportunidade agora ou pode sofrer com inadimplência?

Paulo Ribeiro, CFP®, responde:

Quem ganha com a isenção do IR em títulos de renda fixa?

Marcia Dessen, CFP®, responde:

Devo comprar dólar aos poucos ou investir o dinheiro?

Hélio Nunes, CFP®, responde:

Como investir em debêntures e outros títulos de dívida?

Marisa Dornelles, CFP®, responde:

Sucessão: VGBL nem sempre é a solução

Marcia Dessen, CFP®, responde:

Fundos imobiliários estão desvalorizando. É a hora de sair?

Vivi Stamm, CFP®, responde:

Como reaver o que perdi ao cair em uma fraude financeira?

Rogério Nakata, CFP®, responde: 

O investidor que resgata fundo pode continuar tendo risco?

Marcia Dessen, CFP®, responde:

Como planejar financeiramente os 15 anos da minha filha?

Adriana De Lucca, CFP®, responde:

Como escolher o melhor plano de previdência privada?

Bêlit Tornezi, CFP®, e Rodolfo Tadeu, CFP®, respondem:

Tesouro direto, bom e barato

Marcia Dessen, CFP®:

Planejar lança série de videocasts

Agora os associados da Planejar podem acompanhar a nova série sobre “As melhores práticas em planejamento financeiro”. São 6 episódios gravados por profissionais CFP®, membros do Conselho de Normas Éticas. Está incrível! Veja a proposta de cada episódio, quem participou e as datas de lançamento para não perder nada: 28/04 EPISÓDIO 1 – ESTABELECER E […]

Planejar lança série de vídeocasts

A série de Melhores Práticas do Planejamento Financeiro foi lançada no mesmo dia em que ocorreu a PEC do mês de abril (28/04). A série é em formato de videocasts, dividida em seis episódios que serão lançados semanalmente, contando com a participação de Annik Lins, CFP®, Rodrigo Vazquez, CFP®, Rodrigo Assumpção, CFP®, Carlos Castro, CFP® […]

Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária 2022

Planejar convocou os associados para Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária 2022, para deliberar sobre as contas e demonstrações financeiras relativas ao exercício social de 2021 e reapresentação de 2020, e alteração no Estatuto Social. Os associados plenos poderiam votar com o login e a senha enviados por e-mail até o dia 29/04 às 17:00. Confira […]

Novos Episódios da Série de Educação Financeira da Planejar

A série com Marcia Dessen, CFP®, está dividida em 5 episódios e traz reflexões sobre como planejar melhor suas finanças e os impactos que podem trazer determinadas atitudes. Com lançamentos semanais, o episódio 1 “Conheça a si mesmo” foi disponibilizado no dia 04/04, o episódio 2 “Cuide bem do seu dinheiro” foi disponibilizado no dia […]

PEC: Ética – Melhores Práticas de Planejamento Financeiro

A PEC foi realizada no dia 28 de abril às 18:00, e teve como tema “Ética: Melhores Práticas de Planejamento Financeiro”. O evento contou com Rodrigo Assumpção, CFP®, Presidente do Conselho de Normas Éticas e Sócio-fundador da Ethos Investimentos, como mediador, com Annik Lins, CFP®, Membro do Conselho de Normas Éticas, Planejadora Financeira e Agente […]

Comunidade Planejar: Planejador financeiro CFP® e você

A Comunidade Planejar do mês de abril foi realizada no dia 18 às 19h, tendo como tema “o que o planejador financeiro CFP® pode fazer por você?”. Os principais pontos abordados foram o planejamento financeiro, a educação financeira e como o planejador financeiro pode ajudar as pessoas na conquista de seus objetivos de vida. O […]

40º Exame CFP®: prova foi realizada no dia 01 de maio

A prova do 40º Exame CFP® foi realizada no dia 01 de maio, nas cidades de Belo Horizonte/MG, Brasília/DF, Curitiba/PR, Porto Alegre/RS, Recife/PE, Rio de Janeiro/RJ e São Paulo/SP. Estavam confirmados mais de 3.300 candidatos inscritos. Para quem preferiu deixar para depois, os 41º e 42º Exames CFP® estão com as inscrições abertas. As inscrições […]

Esse é o momento para “dolarizar” os investimentos?

Valter Police, CFP®, responde:

Principais erros relacionados ao Imposto de Renda

Marcia Dessen, CFP®:

Como saber se posso me aposentar aos 65 anos?

Vinicius Miguel, CFP®, responde:

Como deixar meu patrimônio apenas para meus filhos?

Pedro Jobim, CFP®, responde:

Despesas dedutíveis reduzem o Imposto de Renda

Marcia Dessen, CFP®:

Ocorrerá a Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária 2022

No dia 29 de abril de 2022 será realizada a Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária da PLANEJAR para deliberar sobre: Contas e demonstrações financeiras relativas ao exercício social do ano de 2021; Contas e demonstrações financeiras relativas ao exercício social do ano de 2020 (reapresentação); Alteração no Estatuto Social. A votação estará aberta, por meio […]

Como investir para a faculdade do meu filho daqui a 5 anos

Marina Luz, CFP®, responde:

Viúvo de herdeira em comunhão parcial tem direito a meação?

Marcelo Luis, CFP®, responde:

Pague menos IR na venda de imóveis

Marcia Dessen, CFP®:

Como trabalhar como CLT afeta meu imposto de renda?

Eliane Tanabe, CFP®, responde:

Como escolher um profissional para orientar investimentos?

Lívia Sambrana, CFP®, responde:

Você ficou mais rico ou mais pobre em 2021?

Marcia Dessen, CFP®:

GLOBAL MONEY WEEK – Campanha mundial

A Global Money Week é uma campanha mundial e gratuita que tem uma programação feita especialmente para jovens que querem começar a organizar a vida financeira. Neste ano, o evento chega à 10ª edição com o tema “Construa o seu futuro: use o seu dinheiro de forma inteligente!”. Aprenda mais sobre educação financeira de qualidade […]

Brasil é destaque em ranking global de planejadores CFP®

O número de profissionais CFP® em todo o mundo ultrapassou a marca de 200 mil planejadores financeiros certificados, de acordo com o Financial Planning Standards Board (FPSB) – órgão que define os padrões do programa internacional de certificação CFP®. Segundo Noel May, CEO do FPSB, a taxa de crescimento de profissionais, dobrou desde a criação […]

Estão abertas as inscrições para o 41º e 42º exames

A inscrição para o 40º Exame, que será realizado no dia 01/05/2022, foi encerrada no dia 25 de março, porém continuam abertas as inscrições para as outras duas provas que ocorrerão em 2022: 41º Exame: inscrições abertas até 12/07/2022, a prova será realizada no dia 21/08/2022 42º Exame: inscrições abertas até 07/10/2022, a prova será […]

Curso de planejamento financeiro começa em junho

O curso de Planejamento Financeiro – da teoria à prática – é focado no público de interessados em saber mais sobre Planejamento Financeiro Pessoal, como profissionais que atuam ou sejam estudiosos da área, que já exerceram a atividade, com ou sem a certificação CFP®. A próxima turma já tem data marcada. O início está previsto […]

Novo portal e novidades no programa de educação continuada

No dia 08 de março de 2022 foi transmitida uma live para a apresentação do novo Portal de Educação que entrou no ar durante o mês de março. Agora, os conteúdos são disponibilizados em trilhas pensadas individualmente para cada profissional CFP®, de acordo com o seu perfil, semelhante a uma plataforma de streaming. Além disso, […]

PEC: mudança no cenário de juros, câmbio e inflação

A PEC realizada no dia 17 de março, às 18h, teve como tema: “Mudança no cenário de juros, câmbio e inflação: impactos no planejamento e tomada de decisão” e contou com a participação de Rafael Bisinha, CFP®, Local Market Specialist – Citi Private Bank e Sigrid Guimaraes, CFP®, CEO na Alocc Gestão Patrimonial, como palestrantes, […]

Comunidade planejar falou sobre declaração de IR

A Comunidade Planejar sobre IR – “Fique atento à sua Declaração de IR: principais dúvidas, erros e oportunidades” – foi realizada no dia 21 de março, às 19h. O evento abordou algumas das novidades do IR 2022, como: Informações pré-preenchidas, declaração multiplataforma, novos códigos de bens e direitos e reorganização em grandes grupos. Os convidados […]

Pretendo viajar pra Disney. Compro dólar agora ou espero?

Gisele Colombo, CFP®, responde:

CDB com rating baixo vale a pena com cobertura do FGC?

Camila Barbosa, CFP®, responde:

Por que o FGC não salvou (toda) a pele de Pedro

Marcia Dessen, CFP®:

Continuar no aluguel para dar entrada ou comprar agora?

João Botosso, CFP®, responde:

O que saber na hora de escolher um plano de previdência?

Karoline Roma, CFP, responde:

Como o FGC salvou a pele e o dinheiro de Francisco

Marcia Dessen, CFP®:

Devo usar minha reserva de emergência para quitar dívidas?

Rejane Tamoto, CFP®, responde:

Vale a pena colocar para alugar um imóvel financiado?

Marcos Carvalho, CFP®, responde:

Vai mudar de país? Veja como ficar em dia com a Receita

Marcia Dessen, CFP®:

Vale a pena fazer plano de previdência privada?

Mauro Torres, CFP®, responde:

Usar o imóvel como garantia para empréstimo é boa opção?

Everson Lopes, CFP®, responde:

Novidades da Educação Continuada

Com o objetivo de tornar a Educação Continuada mais robusta e aumentar ainda mais sua qualidade e aderência aos padrões internacionais da Certificação CFP® exigidos pelo FPSB, alguns critérios foram revistos. Em conjunto com os novos critérios para Educação Continuada, a Planejar disponibilizará a partir de março, acesso ao novo Portal de Educação, uma ferramenta […]

3ª edição do Programa TOP Planejamento Financeiro Virtual

Hoje, 07 de março, iniciou o Programa TOP III, uma iniciativa gratuita das instituições que formam o Comitê Consultivo de Educação, criado pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM. A abertura oficial foi realizada hoje por José Alexandre Vasco,  Superintendente de Proteção e Orientação aos Investidores da CVM e por Marcia Dessen, CFP®, membro do […]

Como escolher um fundo de investimentos

Marcia Dessen, CFP®:

Ainda vale a pena investir na poupança?

Rozana Ventura, CFP®, responde:

Série videocast: manual de boas práticas

No mês de fevereiro iniciamos a produção da série em formato videocast que abordará as melhores práticas do planejamento financeiro, reforçando o Código de Ética. Os episódios irão tratar de temas como a definição de um relacionamento, recomendações e situações de clientes, entre outros. Cada episódio conta com um convidado especial do Conselho de Normas […]

Global Money Week 2022 se aproxima

Em 21 de março de inicia a décima edição da Global Money Week, campanha global voltada à promoção da educação financeira junto a crianças e jovens, evento promovido pela OCDE. Neste ano, a Planejar irá realizar algumas ações para promover a conscientização financeira, com lives voltadas para jovens que ocorrerão no dia 22/03 e 24/03 […]

Confira as entrevistas contando “como tudo começou…”

O primeiro episódio da série “Planejar: A construção de um legado”, contando o início da história, foi lançado em dezembro, no encerramento do Congresso Internacional Planejar 2021. Agora, além do filme completo, estão disponíveis no canal do Youtube da Planejar as entrevistas individuais, exclusivas, feitas com cada participante do episódio. Em sua entrevista, Louis Frankenberg […]

Vale a pena usar aplicação para pagar IPVA à vista? E IPTU?

Marco Harbich, CFP®, responde:

Quais são as opções para investir de forma mais agressiva?

Márcio Wolter Filho, CFP®, responde:

Investidor põe impacto social à frente de rentabilidade

Marcia Dessen, CFP®:

É melhor comprar ou alugar um imóvel com os juros assim?

Wellington Lanza, CFP®, responde:

Como investir no exterior e quais cuidados tomar?

Ana Lucia, CFP®, responde:

Como fica a poupança com a nova Selic

Marcia Dessen, CFP®:

Recebi R$ 200 mil de herança. O que fazer com o dinheiro?

Sarai Elizabeth, CFP®, responde:

Como conciliar: consumir e a necessidade de poupar?

Mauricio Okabayashi, CFP®, responde:

União estável, na vida e na morte

Marcia Dessen, CFP®:

Período de renovação: Fevereiro de 2022

Estamos iniciando o período de renovação de certificações com data de vencimento em 28/02/2022. Para a renovação da certificação CFP®, é importante o cumprimento de três passos. Confira!

Meu pai fez um VGBL e está perdendo dinheiro. O que fazer?

Paula Sauer, CFP®, responde:

Organização de finanças e lado tributário para sair do país

Luciana Pantaroto, CFP®, responde:

Em breve: o lançamento da série de Educação Financeira

O lançamento do primeiro episódio da série sobre Educação Financeira, criado pela planejadora financeira Marcia Dessen, CFP®, estará disponível no novo Portal de Educação no dia 15 de março. A série conta com 5 episódios e traz reflexões sobre como planejar melhor suas finanças e os impactos que podem trazer determinadas atitudes. Os episódios serão […]

Entenda como funciona o regime de tributação definitiva

Marcia Dessen, CFP®:

Já leu a 25ª edição da CFP® Professional Magazine?

A nossa 25ª edição da CFP® Professional Magazine completou um mês de lançamento. A edição lançada durante o Congresso Internacional Planejar 2021, foi totalmente focada em ética, trazendo 6 artigos focados sobre o tema, videos de 2 autores falando dos tópicos abordados em seus artigos e um podcast com três entrevistados, tudo muito mais interativo. […]

Novas regras da Certificação CFP®

Neste mês foram divulgadas algumas mudanças nas regras para a Certificação CFP®, acompanhando as tendencias globais na prática do planejamento financeiro e em alinhamento às politicas e padrões do Financial Planning Standards Board (FPSB). As principais mudanças ocorrem nos prazos para conclusão da Trilha de Certificação CFP®, comprovação de Experiência Profissional não supervisionada e com […]

Já está usando seu selo de excelência (badge)?

O selo de excelência comprova digitalmente a sua Certificação CFP®, pois é verificado pela tecnologia Blockchain, reconhecida mundialmente como garantia da veracidade das informações. Este selo, também chamado de badge, pode ser compartilhado nas redes sociais e na assinatura do e-mail, tornando o seu perfil ainda mais visível e reconhecido. Para fazer a ativação do […]

A construção de um legado – Confira as entrevistas

O primeiro episódio da série “Planejar: A construção de um legado”, contando como tudo começou, foi lançado em dezembro, no encerramento do Congresso Internacional Planejar 2021. Clique aqui e assista o primeiro episódio Ep.1: Como tudo começou – YouTube Neste primeiro episódio, com o título “Como tudo começou”, pudemos contar com a  participação de Alfredo […]

Revista com a cobertura do Congresso já está disponível

A Planejar lançou neste mês, a revista com a cobertura do Congresso Internacional 2021, trazendo todos os assuntos abordados em cada painel do evento, além de três entrevistas exclusivas com Eduardo Giannetti, economista e filosofo, Kevin Keller, CFP®, CEO do CFP Board e Mauricio Moura, Diretor de Relacionamento do Banco Central. Confira tudo que aconteceu […]

Assista os painéis do Congresso Planejar Internacional 2022

Os associados que não conseguiram acompanhar ao vivo, todos os painéis, durante os três dias do Congresso Internacional Planejar 2021, agora podem acessar todo o conteúdo na íntegra, inclusive os extras, dentro da base de conhecimento. Basta entrar com seu login e senha, e esta será a primeira trilha que irá visualizar. Foram 19 painéis, […]

31 anos de CLT e 4 de MEI. Como fica minha aposentadoria?

Fábio Cabral, CFP®, responde:

Faz sentido investir em FIIs para depois comprar um imóvel?

Felipe Fiabane Miranda, CFP®, responde:

O regime tributável da previdência

Marcia Dessen, CFP®:

Perdi dinheiro investindo em criptomoedas. O que fazer?

Magno Camelo, CFP®, responde:

ETFs de renda fixa são uma boa opção de investimento?

Jean Marcio, CFP®, responde:

Transforme sonhos em realidade

Marcia Dessen, CFP®:

Como me planejar para a aposentadoria com apenas 20 anos?

Raphael Carneiro, CFP®, responde:

Como investir de forma recorrente e automática?

Bruno Mori, CFP®, responde:

Devo dar uma mesada a meu filho?

Rosinara Carvalho, CFP®, responde:

Como fazer investimentos que respeitem o meio ambiente?

Luciano Boudjoukian França, CFP®, responde:

Qual é o seu plano para 2022?

Marcia Dessen, CFP®:

Cerimônia de boas-vindas

Com a pandemia, não foi possível realizar o evento presencial da Cerimônia de Certificação, desde o 35º Exame. Para que os profissionais certificados nos exames 35, 36 e 37 não ficassem sem nenhum evento de reconhecimento, durante o Congresso Planejar Internacional (08/12), foi realizada uma live de boas-vindas aos novos associados certificados CFP®. O encontro […]

Planejar lança série contando a história da Associação

No encerramento do Congresso Internacional Planejar (09/12), foi lançado o primeiro episódio da série “Planejar: A construção de um legado”. Louis Frankenberg, Jan Karsten, Luiz Maia, Marcia Dessen, Ulf Mannhardt, Alfredo Setúbal, Luiz Sorge e Tobias Maag, participaram desse primeiro episódio, contando “Como tudo começou…”. O vídeo é o primeiro de uma série e no […]

Congresso Internacional Planejar 2021 Online

Entre 7 e 9 dezembro, realizamos o nosso Congresso Internacional Planejar 2021, online e gratuito. Neste ano, o evento contou com palestras que abordaram temas sobre os desafios do mercado financeiro pós-crise da pandemia de COVID-19, contando com a participação de planejadores financeiros CFP®, economistas e lideranças do setor. O evento teve como objetivo debater […]

Novo Portal de Educação foi apresentado durante o Congresso

O novo Portal de Educação está previsto para ser lançado em 2022. Neste portal, os profissionais CFP® irão encontrar cursos, lives, palestras, artigos, revista, eventos e muito mais. Os conteúdos serão disponibilizados em trilhas pensadas individualmente para cada profissional CFP®, de acordo com o seu perfil, semelhante a uma plataforma de streaming. A plataforma foi […]

25ª edição da CFP® Magazine acaba de ser lançada

A edição 25 da CFP® Magazine foi lançada neste mês de dezembro, em novo formato de revista digital, mais interativa. Esta nova edição fala sobre ética e possui 6 artigos relacionados ao tema; são eles: Ética com “E” maiúsculo no planejamento financeiro, Clientes vulneráveis, Melhores práticas de planejamento financeiro, Mar de mudanças, Ética: a importância […]

Gabarito oficial do 39º Exame de Certificação CFP®

Está disponível para consulta o gabarito oficial do 39º Exame de Certificação CFP® no site da Fundação Carlos Chagas (FCC). Gabarito oficial – 39º Exame CFP®▸ Consulte aqui sobre as atribuições de questões do 39º Exame. Cronograma completo do 39º Exame CFP®▸ Consulte aqui o Critério para Correção desse Exame. 17

Posso abrir uma MEI e continuar trabalhando como CLT?

Marisa Dornelles, CFP®, responde:

Como escolher entre prefixado, pós-fixado e atrelado à inflação?

Daniela Barros, CFP®, responde:

Dívida no cartão e não tenho como pagar. O que fazer?

Felipe R. Martins, CFP®, responde: 

Como escolher entre as opções de financiamento imobiliário?

Viviane Carla Teles, CFP®, responde: 

Cheio de dívidas e perdendo a minha família. O que fazer?

Yago Prates, CFP®, responde:

Cálculo do rendimento da poupança vai mudar; entenda

Marcia Dessen, CFP®:

Qual o melhor investimento para pagar a faculdade do filho?

Augusto Santiago Gratão, CFP®, responde:

Ganhei R$ 1 mil. Devo investir ou quitar dívidas?

Elle Braude, CFP®, responde:

Mantenha sua experiência profissional atualizada

Frequentemente realizamos comunicações de grande relevância para o conhecimento dos nossos associados. Para acompanhar, é fundamental que mantenha seus dados cadastrais e sua experiência profissional atualizados, assim, você ficará sempre informado. Além disso, em breve teremos atualizações em nossa base de conhecimento, com o novo portal de educação, ainda mais robusto. Por isso, seus dados […]

8ª Semana ENEF

No mês de novembro, entre 8 e 14, ocorreu a 8ª Semana ENEF. Neste ano, o tema do evento foi “Planejamento, Poupança e Crédito Consciente: O PLA-POU-CRÉ e a sua saúde financeira”. Diariamente ocorreram lives que abordaram os principais pilares do planejamento financeiro, que tiveram mais de 1900 visualizações. Para quem não conseguiu acompanhar as […]

PEC: Emoção e atitudes do endividado: abordagem terapêutica

A PEC ocorreu no dia 25 de novembro, às 18h, abordando como tema “Emoção e atitudes do endividamento: abordagem terapêutica” No evento, foi abordado como a psicologia do dinheiro pode ajudar a reconhecer as dores do cliente e quais são seus os reflexos, para o desenvolvimento de uma postura mais terapêutica em sua atuação. A […]

Comunidade Planejar: Prevenção do superendividamento

A Comunidade Planejar com o tema “Tratamento e prevenção do superendividamento” ocorreu no dia 22/11 às 19h. O evento contou com a presença de Myrian Lund, CFP®, Planejadora financeira na Lund Finanças, e Marcela Kawauti, Economista na Prada Assessoria, como palestrantes, e com Vinicius Luiz Barreto, CFP®, Supervisor de Investimentos, como mediador. A Comunidade foi […]

Cerimônia de boas-vindas – Live

No dia 8 de dezembro, das 13h30 às 14h30 teremos uma live de boas-vindas a todos os novos profissionais certificados CFP®, uma vez que ainda não foi possível realizar a Cerimônia de Certificação de forma presencial. Este evento será voltado para as turmas que se certificaram nos exames 35º, 36º e 37º. A live contará […]

25ª edição da CFP® Professional Magazine terá novo formato

A 25ª edição da CFP® Magazine está sendo preparada em novo formato, facilitando ainda mais seu acesso e leitura. Focada em Ética, a revista trará seis artigos: “Ética com “E” maiúsculo no planejamento financeiro”, “Clientes vulneráveis”, “Melhores práticas de Planejamento Financeiro”, “Mar de mudanças”, “ÉTICA: A importância do papel do regulador” e “O que Susan […]

Congresso Internacional Planejar 2021 se aproxima

De 7 a 9 de dezembro de 2021 será realizado o nosso Congresso Internacional Planejar, online e gratuito. Nesta edição, teremos um evento presencial de abertura no dia 7/12, das 8h30 às 14h30, no espaço Patio Benitto, que fica na Rua Texas, 243, que contará com: Welcome coffee e brunch; Stands de empresas do segmento; […]

CDB a 300% do CDI é oferta imperdível, e cheia de condições

Marcia Dessen, CFP®:

Cooperativa e fintech são boas opções para um empréstimo?

Trajano Ellera Gomes, CFP®, responde:

Quero comprar uma casa. Vale a pena financiar?

Luiz Alberto Coelho, CFP®, responde:

Vale a pena abrir conta em várias corretoras?

Hélio Nunes Ferreira, CFP®, responde:

Oscilação de preços na renda fixa

Marcia Dessen, CFP®:

Como lidar com meus investimentos ao me preparar para sair do Brasil?

Willians Garcia, CFP®, responde:

“Onde investir R$ 300 mil que não tenham um de alto risco?”

Diego Flavio dos Santos, CFP®, responde

O risco de crédito na renda fixa

Marcia Dessen, CFP®:

Como se planejar financeiramente para ter um filho?

Priscila Telles Lima, CFP®, responde:

Seguros: quais são importantes e quando contratar?

Tatiana Felix Bauab, CFP®, responde

Cuidados ao investir no exterior

Marcia Dessen, CFP®:

Como será feito o cálculo da minha aposentadoria?

Vinicius Miguel, CFP®, responde

Portabilidade de investimentos: como funciona na prática?

Roberto C. Agi, CFP®, responde

8ª edição da Semana Nacional de Educação Financeira

Confira a agenda da 8ª Semana ENEF

Campanha institucional

A Planejar lançou em outubro, uma campanha institucional com o objetivo de disseminar a importância do planejamento financeiro e dos profissionais certificados CFP® no mercado nacional. Como canal de mídia de massa no meio televisivo, foi selecionada a GloboNews, com a veiculação de três filmes publicitários, que podem ser conferidos no Youtube da Planejar, com […]

Congresso Internacional Planejar 2021

Em outubro, disponibilizamos a pré-venda do evento de abertura presencial do 2º Congresso Internacional Planejar. O evento será realizado de 7 a 9 de dezembro de 2021, online e gratuito, mas com a possibilidade da participação presencial, com foco em networking, incluindo um welcome coffee e um brunch, com capacidade máxima de 300 pessoas. Durante […]

Semana ENEF 2021

De 8 a 14 de novembro será realizada a 8ª edição da ENEF – Semana Nacional de Educação Financeira, que terá como tema “Planejamento, Poupança e Crédito Consciente: O PLA-POU-CRÉ e a sua saúde financeira”. Durante a semana serão promovidas lives diárias abertas ao público, que estão previstas para acontecer às 19h, abordando os principais […]

WIW

Entre os dias 05 e 08 de outubro ocorreu a Semana Mundial do Investidor (World Investor Week – WIW), ação promovida pela Organização Internacional das Comissões de Valores (IOSCO) e, no Brasil, coordenada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). No dia 06 de outubro foi celebrado o Dia Mundial do Planejamento Financeiro (World Financial Planning […]

PEC: ETFs: mercado, análise, correlação e performance

A PEC foi realizada no dia 28/10 às 18h, e teve como tema “ETFs: Mercado, análise, correlação e performance”. No bate-papo, os especialistas apresentaram dados sobre a indústria de ETFs no cenário global, inclusive sua representatividade por países, gestoras e categorias. Foram abordados sobre: Racking error, spreads no secundário, diferenças ETF x BDR-ETF.  O evento […]

Comunidade Planejar: ETFs: tipos, vantagens e riscos

O evento ocorreu no dia 18/10 às 19h e teve como tema “Por dentro dos ETFs: Conheça os tipos, vantagens e riscos”, e contou com especialistas que analisaram o crescimento dos fundos de índices, as possibilidades de diversificação em mercados e localizações geográficas, as vantagens e os riscos. O evento teve como palestrantes Christianne Bariquelli, […]

Iniciativa visa mostrar a presença dos profissionais CFP® em todo o Brasil

A Planejar está trabalhando em nova ação com o objetivo de aumentar a interação com o público nas redes sociais, dando maior visibilidade e potencializando a presença dos profissionais CFP® em todo o Brasil. “Aqui tem um profissional CFP®” será uma série de posts publicados no Facebook, Instagram e Linkedin, que apresentará informações obtidas por […]

Boas-vindas aos novos CFP®

A Planejar dá as boas-vindas aos novos profissionais CFP® que foram aprovados no 38º Exame realizado no dia 15 de agosto de 2021, e completaram os requisitos de educação, ética, experiência profissional. O Exame contou com 2.935 candidatos inscritos, sendo destes, 2.696 candidatos presentes e 698 aprovados. Até o momento, 462 concluíram o processo de […]

Restituição do IR. Investir ou quitar dívidas? O que fazer?

Everson Lopes Stabile, CFP®, responde:

Devo esperar a reforma tributária para vender meu imóvel?

Luciana Pantaroto, CFP®, responde:

Por que o mercado é volátil e o que fazer a respeito

Marcia Dessen, CFP®:

2º Congresso Internacional Planejar, inscrições dia 25/10

O 2º Congresso Internacional Planejar será realizado de 7 a 9 de dezembro de 2021, online e gratuito.

Com a retomada das atividades e dos eventos na cidade de São Paulo, a abertura do Congresso será realizada no dia 7 de dezembro, das 8h30 às 14h30.

O tempo de MEI e CLT juntam na hora de pedir aposentadoria?

Paulo Marostica, CFP®, com colaboração de Arlindo Marostica, respondem:

Em investimentos, tempo é dinheiro

Marcia Dessen, CFP®:

Comunhão total de bens: quais os impactos dessa escolha?

Sandra Melo, CFP®, responde

Empréstimo ou reserva de emergência para fazer uma reforma?

Marcelo Luis Milech, CFP®, responde:

Diferenças e semelhanças entre VGBL e fundo de investimento

Marcia Dessen, CFP®:

Investir em criptomoedas é uma boa alternativa?

Marina Luz, CFP®, responde:

Expectativa de alta da Selic, onde investir em renda fixa?

Camila Barbosa Garcia, CFP®, responde:

Empreendedorismo para sair da crise

Marcia Dessen, CFP®:

Como proteger meus gastos com aluguel da alta do IGP-M?

Lívia Sambrana, CFP®, responde:

WIW & WFPD

De 04 a 10 de outubro ocorrerá a Semana Mundial do Investidor (World Investor Week), que terá como tema principal “Finanças sustentáveis e prevenção contra golpes financeiros”. Durante a semana, no dia 06 de outubro, teremos também o Dia Mundial do Planejamento Financeiro (World Financial Planner Day). Nossa programação contará com 3 eventos, todos às […]

Cerimonia de Certificação

Estamos criando um novo formato para dar as boas-vindas a todos os certificados das turmas do 35º, 36º e 37º Exames, que por conta da pandemia não puderam ter uma cerimônia de certificação presencial. Solicitamos a todos os certificados das turmas citadas que nos encaminhem fotos que representem suas conquistas como um profissional certificado CFP®, […]

Anote em sua agenda: o Congresso Planejar já tem data

Durante os dias 07 a 09 de dezembro, teremos o 2º Congresso Internacional Planejar, com o tema “Efeitos Colaterais: aprendizados de ontem, desafios de amanhã”. O evento será em formato online, com a possibilidade de uma programação presencial. O congresso contará com grandes nomes do mercado nacional e internacional que irão compartilhar suas experiencias e […]

Planejar lança campanha institucional

Com o objetivo de enfatizar a importância do planejamento financeiro e do profissional CFP® na transformação da vida das pessoas, iniciaremos em 1º de outubro uma campanha institucional em diversos meios de comunicação selecionados de acordo com a estratégia da Planejar. Os filmes publicitários de 30 segundos na TV fechada mostram membros dos nossos conselhos […]

Use o selo (badge) e valorize mais sua certificação CFP®

O planejador financeiro CFP® tem direito a utilizar o selo (badge) de excelência mundial, verificado pela tecnologia Blockchain, que o diferencia no mercado. Ao receberem seu acesso, os profissionais CFP® podem ativá-lo e aplicá-lo em suas comunicações. Cada e-mail enviado aos clientes e parceiros, com este selo vinculado à sua assinatura, é uma oportunidade de […]

Reforma tributária e impactos nas decisões sobre patrimônio

A Comunidade Planejar, realizada em setembro, teve como tema a Reforma tributária e seus impactos nas decisões sobre o patrimônio, e foi transmitida pelo Youtube da Planejar no dia 20 de setembro, às 19h. Nesta edição, especialistas abordaram os cenários, os cuidados com mudanças na carteira antes da aprovação final do projeto e os aspectos […]

Planejar realizou PEC sobre marca pessoal

No dia 29 de setembro às 18h, foi realizada a PEC – Marca pessoal: Sua reputação é seu maior ativo, abordando a importância da marca pessoal aliada à sua carreira, reputação e ética. O evento contou com a presença de Susana Arbex de Araujo, especialista em Personal Branding: Consultora, empreendedora e palestrante, e com Flavio […]

Nova plataforma de educação

A Planejar irá lançar em breve o novo portal de educação, onde os profissionais certificados CFP® irão encontrar cursos, vídeos, palestras, artigos, eventos e muito mais. Todo conteúdo educacional da Planejar e dos nossos parceiros PJ centralizados em um único lugar.Os conteúdos serão disponibilizados em trilhas pensadas individualmente para cada CFP® de acordo com o […]

24ª edição da CFP® Magazine já está disponível

Em setembro, a Planejar lançou a 24ª edição da CFP® Magazine, que conta com um editorial e 6 artigos escritos por especialistas, são eles: Reforma tributária – PL 2.337 (com vídeo) André Folsta Pizarro, Joanna Oliveira Rezende Barbosa e Natalia Zimmermann, CFP®. Sucessão em empresas familiares Marcelo Milech, CFP®. Literacia financeira Thiago Borges Ramalho, CFP® […]

WIW 2021 – e o WFPD – World Financial Planning Day 2021

Para a WIW 2021 – World Investor Week e o WFPD – World Financial Planning Day 2021 estamos preparando a seguinte agenda: Data Horário Tema Participantes 05/10/21 18h Investimentos de risco e criptoativos: como evitar golpes e fraudes Gustavo Cunha, CFP® Florisvaldo Machado Viviane Ferreira, CFP® (mediadora)   https://youtu.be/4xLZ8qrC6qU 06/10/21 18h Assumindo o controle da […]

Vale a pena fazer day trade? O que eu preciso saber?

Leticia Camargo, CFP®, responde:

Como organizar as finanças em casal?

Leandro Leite, CFP®, responde:

Como investir em títulos públicos de outros países?

Ana Lucia Rocha Soares, CFP®, responde:

Classificação adequada do perfil evita problemas e perdas

Marcia Dessen, CFP®:

Prazer, sou o senhor CDI

Marcia Dessen, CFP®:

Esposa do filho tem direito à futura herança dos sogros?

Paulo Monfort, CFP®, responde:

Nunca investi. Por onde começar?

José Ricardo Porto Gomes, CFP®, responde:

Quais são os riscos de investir em um fundo de cannabis?

Guilherme Moraes, CFP®, responde:

Invista seu dinheiro com base na rentabilidade futura

Marcia Dessen, CFP®:

Você se planeja para comprar um apartamento até os 30 anos?

Wellington Lanza, CFP®, responde:

Como conciliar perfis diferentes de investimento do casal?

 Diego Gulla, CFP®, responde:

Veja como evitar ser vítima de golpes ao investir

Marcia Dessen, CFP®:

38º Exame: Gabarito Oficial

Está disponível para consulta o gabarito oficial do 38º Exame de Certificação CFP® no site da Fundação Carlos Chagas (FCC). Confira aqui como localizar o resultado: https://planejar.org.br/wp-content/uploads/2021/09/Tutorial-gabarito-oficial-38.pdf A divulgação do resultado do exame será enviado individualmente aos candidatos por e-mail no dia 08/09. Acesse aqui o Gabarito Oficial. 2

Período de Renovação de setembro

Saiba como regularizar

Como me planejar para uma viagem daqui a dois anos?

Karoline Cinti, CFP®, e Fagner Marques, CFP®, respondem:

Como investir no exterior com BDR ou outras alternativas?

João Botosso, CFP®, responde:

38º Exame realizado

No dia 15 de agosto foi realizado o 38º Exame de Certificação CFP®, que contou com 2935 inscritos.  O gabarito preliminar está disponível e, de acordo com o cronograma, no dia 03/09/2021 será divulgado o gabarito oficial no site da Fundação Carlos Chagas às 17h. O próximo e último exame do ano ocorrerá no dia […]

Pesquisa dado FPSB contou com a participação do Brasil

Em agosto, a Planejar e o Financial Planning Standards Board, órgão global que define os padrões do planejamento financeiro, lançaram uma pesquisa global com 20 perguntas sobre o futuro da prática de planejamento financeiro. O objetivo da pesquisa era compreender quais são as necessidades futuras dos clientes, considerando a perspectiva do profissional atuante, além de […]

Participe da CFP® Magazine

A 23ª edição da CFP® Professional Magazine, conta com 7 artigos, vídeos e podcast, abordando diversos assuntos dentro dos pilares do planejamento financeiro. Os associados certificados que tiverem interesse, pode fazer parte deste projeto como voluntário, atuando na elaboração do conteúdo. Entre em contato conosco pelo e-mail [email protected], especificando sobre qual tema gostaria de escrever […]

Campanha Dia dos Pais

Em agosto, a Planejar deu continuidade ao projeto de celebrar datas especiais do nosso calendário, com a participação dos associados. Neste mês, a homenagem foi pelo dia dos pais. Convidamos todos os nossos profissionais CFP® a compartilharem uma foto de um momento especial junto com os seus filhos ou pais. Recebemos diversas fotos, que compartilhamos […]

Último exame do ano para certificação CFP®

Para quem pretende fazer o exame de certificação CFP®, vale reforçar que as inscrições para o 39º exame estão abertas até o dia 29/10/2021, e a prova será realizada em 05/12/2021. Antes de começar o seu processo de inscrição, recomendamos a leitura do Edital e Manual do Candidato, disponíveis no nosso site: 39º Exame – […]

Mais de 4.000 pessoas já fizeram os cursos gratuitos

Os cursos gratuitos oferecidos pela Planejar já contam com a participação de mais de 4.000 pessoas. Quem faz o curso tem retornado avaliações bastante positivas, como foi o caso do Izaias Costa que afirmou que “O principal aprendizado que tive no curso é que devemos analisar todos os riscos e buscar, ao máximo, mitigá-los ou […]

Review Comunidade Planejar em agosto de 2021

A Comunidade Planejar que ocorreu no dia 16 de agosto às 19h, teve como tema a Diversificação internacional: alocação e vieses, e foi aberta ao público, contando com a participação dos palestrantes Arthur Carasso, CFP®, superintendente de Investimentos no Itaú Private Bank e Isabella Nunes, CFP®, Head of Sales Brazil at J.P. Morgan Asset Management, […]

Review PEC: Gestão de risco no planejamento financeiro

No dia 26 de agosto, às 18h, foi realizada a PEC: Gestão de risco no planejamento financeiro, onde foi discutida a importância da escuta ativa, conhecimento correto da estrutura financeira familiar e empresarial, identificação dos riscos expostos, a quantificação deles, além da apresentação de soluções. O evento foi exclusivo para os associados e contou com […]