Entenda como se deu o processo de atualização!

As atualizações nos padrões globais são resultado de um extenso processo liderado pelo Comitê de Normas Profissionais do FPSB, realizado por meio de pesquisas com profissionais, abordando a Análise Global de Emprego e o Futuro do Planejamento Financeiro, contribuição de especialistas como o Grupo de psicometria e Painel Consultivo Acadêmico do FPSB, além de inputs da rede de afiliados responsáveis pela certificação CFP® no mundo.

Os Padrões Globais de Planejamento Financeiro do FPSB beneficiam e protegem o público, estabelecem padrões para a prática competente e promovem o planejamento financeiro como uma profissão distinta e nobre.

Conheça os principais fatores identificados pelo Comitê responsável por atualizar os Padrões Globais!

As diretrizes globais foram agrupadas neste documento único mas os 4 documentos, na íntegra, serão atualizados e ficarão disponíveis separadamente.

Conjunto de Conhecimentos Incorpora teorias, métodos e conhecimento que um planejador financeiro deve saber e aplicar na prática competente do planejamento financeiro (CONHECER), o que mudou?

Adicionamos um novo Domínio de Conhecimento: Psicologia do Planejamento Financeiro

•     Deslocados “Tópicos de Conhecimento Comportamental” de outros domínios
•     Adicionados novos tópicos de conhecimento

Introduzimos o uso consistente de princípios, objetivos, estratégias e soluções em todos os domínios de conhecimento técnico

Substituímos Produtos → por soluções

Renomeamos o domínio  Princípios Tributários e Otimização → Planejamento Tributário

Atualização – Melhores Práticas de Planejamento Financeiro

• Organização das práticas dentro do processo de planejamento financeiro.
• Mudou para uma linguagem mais colaborativa, por exemplo: Concordo com o cliente → Chegar a um acordo com o cliente .
• Maior clareza e consistência da linguagem.

Atualização – Habilidades do Planejador Financeiro e adição do domínio Psicologia do Planejamento Financeiro

• Maior consistência da linguagem.
• Substituiu a Gestão de Ativos pelo Planejamento de Investimentos.
• Adicionada Psicologia do Planejamento Financeiro.
• Novas Habilidades.

Atualização – Competências do Planejador Financeiro

O Código de Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar permanece inalterado.

Vale ressaltar a importância dos princípios e regras que constituem normas de observância obrigatória. O descumprimento de quaisquer destas normas pelos Planejadores CFP® e Associados acarreta a instauração de procedimentos disciplinares para sua apuração, conforme previsto na seção IV deste Código.