CFP® Professional Magazine: Com a Selic em 6% ao ano e perspectiva de mais cortes, o investidor finalmente chegou à conclusão de que é preciso mudar seu comportamento em relação aos seus investimentos. O que podemos concluir a este respeito? Martin: Quando recebi o convite para escrever este artigo veio à minha mente como o […]

Conversar sobre dinheiro é delicado. Para muitas pessoas, não importa o gênero, a profissão, religião ou classe social falar sobre a condição financeira é quase um tabu, traz consigo o proibitivo, causa constrangimento e até desconforto. Se você de alguma maneira já se viu nesta situação, saiba que este desconforto é bastante comum, e por […]

Natalia Zimmermann, CFP® ,TEP®. Presidente do Conselho de Normas Éticas da Planejar. Advogada com foco em Planejamento Sucessório / Wealth Planning e Tributário para pessoas físicas. Objetivo Pretende-se instigar o leitor a pensar sobre a sucessão de maneira mais ampla, incluindo não só as questões de planejamento financeiro, mas também os aspectos jurídicos relativos ao […]

2016 certamente foi o ano em que o mercado financeiro não teve outro assunto: tudo girou em torno desta revolução que vem ganhando cada dia mais força no país e que, no exterior, já movimenta bilhões de dólares, enquanto no Brasil já captou mais de R$ 1 bilhão em investimentos. Estamos falando do fenômeno das […]

A diversificação internacional tem adquirido relevância cada vez maior para o investidor brasileiro. No podcast a seguir, Giuliano Demarchi faz uma brilhante abordagem sobre investimentos globais e as mudanças do cenário econômico brasileiro nos últimos anos. Vale a pena conferir! Ouça agora o podcast: 0

Poupar é renunciar aos prazeres do presente pela possibilidade de se alcançar algo melhor no futuro. Os recursos desviados do consumo hoje implicam deixar de comprar algo que propiciaria satisfação imediata para formar uma reserva que faça frente a projetos maiores, tais como uma casa nova, uma viagem ou mesmo a manutenção de um padrão […]

Caro associado,Chegamos a nossa 18ª edição, a primeira deste ano. Um ano de grandes desafios, na busca constante de novos assuntos para a nossa comunidade, e de reafirmação do nosso compromisso com os valores que nos trouxeram até aqui. Na matéria de capa, Paulo Colaferro, CFP®, nos explica com clareza ímpar as atividades de gestão […]

CFP® Magazine: Paulo, no Brasil os Family Offices movimentam quase 20% do mercado de alta renda. Qual é o perfil dos clientes que contratam esses serviços? Paulo: A maioria são famílias empresárias, fundadores e seus herdeiros, segunda ou terceira geração. Um Family Office é uma estrutura na qual o objetivo principal deve ser a perpetuação […]

Nesta edição, damos continuidade ao artigo “Seus filhos já herdaram juntos? Cuidados no planejamento sucessório”. Tratamos exclusivamente dos três últimos blocos do artigo: “Regras Básicas de Direito das Sucessões e Doações”, “Noções da Tributação Incidente nas Transmissões Causa Mortis e Doações” e “Conclusões”. 5. Regras Básicas de Direitodas Sucessões e Doações O direito das sucessões […]

O investimento responsável é uma filosofia de investimento que leva em conta questões ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG, do inglês environmental, social and governance) nos processos de avaliação de ativos e no comportamento como acionista. Os adeptos do investimento responsável incorporam tais questões às suas decisões para obter retornos mais ajustados ao risco […]