Caro associado,Chegamos a nossa 18ª edição, a primeira deste ano. Um ano de grandes desafios, na busca constante de novos assuntos para a nossa comunidade, e de reafirmação do nosso compromisso com os valores que nos trouxeram até aqui. Na matéria de capa, Paulo Colaferro, CFP®, nos explica com clareza ímpar as atividades de gestão […]

CFP® Magazine: Paulo, no Brasil os Family Offices movimentam quase 20% do mercado de alta renda. Qual é o perfil dos clientes que contratam esses serviços? Paulo: A maioria são famílias empresárias, fundadores e seus herdeiros, segunda ou terceira geração. Um Family Office é uma estrutura na qual o objetivo principal deve ser a perpetuação […]

Nesta edição, damos continuidade ao artigo “Seus filhos já herdaram juntos? Cuidados no planejamento sucessório”. Tratamos exclusivamente dos três últimos blocos do artigo: “Regras Básicas de Direito das Sucessões e Doações”, “Noções da Tributação Incidente nas Transmissões Causa Mortis e Doações” e “Conclusões”. 5. Regras Básicas de Direitodas Sucessões e Doações O direito das sucessões […]

O investimento responsável é uma filosofia de investimento que leva em conta questões ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG, do inglês environmental, social and governance) nos processos de avaliação de ativos e no comportamento como acionista. Os adeptos do investimento responsável incorporam tais questões às suas decisões para obter retornos mais ajustados ao risco […]

Estratégias quantitativas são um assunto cada vez mais presente em conversas sobre investimentos, e não sem motivos. No Brasil, ainda representam uma parcela bem pequena dos ativos: se observarmos os fundos multimercado (em que a maioria dessas estratégias se encaixa), veremos que menos de 1% é dedicado a esse estilo. Enquanto isso, internacionalmente os fundos […]

De que as taxas de juros básicos da economia brasileira em patamares minimamente históricos vieram para ficar aparentemente ninguém mais dúvida. Analisando as decisões do Comitê de Política Monetária (Copom) dos últimos anos, fica clara a tendência de queda da taxa básica de juros a partir de outubro de 2016, culminando na mínima histórica de […]

A primeira resposta para essa pergunta tende a se tornar um mantra entre os profissionais do mercado financeiro: será necessário tomar mais riscos. E isso é natural, já que é a primeira vez que o Brasil experimenta um contexto econômico no qual os juros reais chegaram a um dígito com a perspectiva de continuidade no […]

CFP® Magazine: Uma das dúvidas mais frequentes de quem inicia sua carreira como planejador financeiro independente diz respeito aos diferentes modelos de cobrança: como cobrar, quanto cobrar, quando cobrar. Na sua experiência, existe modelo perfeito?‍Valter: Em mais de dez anos, já transitei por todos os modelos de cobrança possíveis e posso afirmar que não existe […]

A certificação CFP® representa um selo de distinção, qualificando os profissionais certificados cuja função principal é orientar com coerência, ética e responsabilidade pessoas e famílias na condução de suas finanças pessoais. Somos exigidos em experiência e constante aperfeiçoamento para que possamos proporcionar, com isso, uma prestação de serviço idônea e profissional. Além disso, a Planejar […]

Nós, “Planejadores Financeiros”, que lidamos com as finanças alheias, não devemos nunca esquecer que esta atividade poderá ter enorme significado e repercussão presente e futura para nossos clientes.‍Por mais profissionalmente que essa atividade for exercida por parte de um Certificado “CFP”, esta intervenção não admitirá apenas uma única solução, porém provavelmente múltiplas opções obtidas sempre […]