Caro colega CFP,‍Em meio à crise sanitária, turbulências políticas, sociais e econômicas, locais e internacionais, trazemos para nossa comunidade de profissionais CFP® uma reflexão: o planejamento financeiro nunca foi tão importante quanto agora. Nunca foram tão relevantes para todos, o conhecimento, a confiança, o senso do coletivo, o cuidar de si, dos outros, do planeta. […]

Cada profissional tem sua visão e conceito, seus sonhos e objetivos, sua forma de enxergar o melhor modelo de negócios, nicho de mercado, escopo do atendimento, modelos de cobrança e tantos outros aspectos relevantes. O que, todavia, une todos os profissionais CFP® são, certamente, os padrões mínimos defendidos por todas as organizações e associados à […]

Dizem que, quando Charles Darwin começou sua viagem ao mundo para estudar a evolução das espécies, suas primeiras observações não foram muito animadoras. Isso porque, por começar da Inglaterra, sua terra natal, os primeiros animais que viu eram os mesmos que sempre viu, nada de novo. Mas, quando chegou em Galápagos, na Oceania e no […]

Não é novidade para o investidor que o momento atual exige diversificação da carteira. A taxa básica de juros na mínima histórica no Brasil e o câmbio desvalorizado já vinham ditando essa regra desde o ano passado e, em 2020, a crise da Covid-19 somou-se para criar um cenário que tornou obrigatória a diversificação de […]

Há pouco tempo, o americano Alex Kearns tirou a própria vida acreditando ter um saldo negativo de US$ 730 mil no aplicativo Robinhood. Uma tragédia que reforçou o debate sobre as consequências do daytrade. ‍Há inúmeros cursos online ensinando a ficar milionário com essa técnica, mas um estudo realizado pela Fundação Getulio Vargas (FGV) demonstrou que, além […]

Sr. Guilhermo tem hoje 65 anos, aprendeu com os erros de seu pai no passado e decidiu que, para ter um futuro tranquilo, seria necessário ter disciplina com suas finanças. Apesar de viver em um país com economia pujante, quarto maior PIB per capta do planeta, Sr. Guilhermo não quis entregar seu futuro nas mãos do governo […]

A aposentadoria apresenta-se como uma das maiores preocupações que o cidadão comum pode ter ao longo de sua vida juntamente com os temas saúde e educação. Por outro lado, diversos estudos relacionados à área de Ciências Sociais conferem à aposentadoria a ideia de liberdade como algo naturalmente previsível, quando, neste momento de vida, o indivíduo […]

Ajudar sem esperar nada em troca. Famílias empreendedoras têm cumprido um papel fundamental na responsabilidade social, adotando posturas e comportamentos que impactam, de alguma forma, a sociedade. Enxergam o seu papel na sociedade, além de assegurar o seu compromisso mais efetivo com o enfrentamento destes desafios. Às vezes, um ato visível por enxergarem ótima reputação […]

Joanna Oliveira Rezende Barbosa e Natalia Zimmermann, CFP® são sócias da área de Wealth Planning do escritório Velloza Advogados.André Folsta Pizarro, é advogado e membro da equipe de Wealth Planning do escritório Velloza Advogados. O clima de incerteza gerado pela pandemia da Covid-19 acentuado pelas possíveis mudanças legislativas no âmbito tributário tem levado à reflexão quanto à necessidade de se reorganizar […]

O melhor do homem e da máquina é o modelo esperado para as ferramentas auxiliares no trabalho do planejador financeiro. Mais de seis meses desde o início da pandemia de Corona vírus no Brasil e as mudanças de hábitos bruscas pelas quais todos passaram vão sendo incorporadas à rotina e, possivelmente, permanecerão após a chegada […]