Estratégias quantitativas são um assunto cada vez mais presente em conversas sobre investimentos, e não sem motivos. No Brasil, ainda representam uma parcela bem pequena dos ativos: se observarmos os fundos multimercado (em que a maioria dessas estratégias se encaixa), veremos que menos de 1% é dedicado a esse estilo. Enquanto isso, internacionalmente os fundos […]

De que as taxas de juros básicos da economia brasileira em patamares minimamente históricos vieram para ficar aparentemente ninguém mais dúvida. Analisando as decisões do Comitê de Política Monetária (Copom) dos últimos anos, fica clara a tendência de queda da taxa básica de juros a partir de outubro de 2016, culminando na mínima histórica de […]

A primeira resposta para essa pergunta tende a se tornar um mantra entre os profissionais do mercado financeiro: será necessário tomar mais riscos. E isso é natural, já que é a primeira vez que o Brasil experimenta um contexto econômico no qual os juros reais chegaram a um dígito com a perspectiva de continuidade no […]

CFP® Magazine: Uma das dúvidas mais frequentes de quem inicia sua carreira como planejador financeiro independente diz respeito aos diferentes modelos de cobrança: como cobrar, quanto cobrar, quando cobrar. Na sua experiência, existe modelo perfeito?‍Valter: Em mais de dez anos, já transitei por todos os modelos de cobrança possíveis e posso afirmar que não existe […]

A certificação CFP® representa um selo de distinção, qualificando os profissionais certificados cuja função principal é orientar com coerência, ética e responsabilidade pessoas e famílias na condução de suas finanças pessoais. Somos exigidos em experiência e constante aperfeiçoamento para que possamos proporcionar, com isso, uma prestação de serviço idônea e profissional. Além disso, a Planejar […]

Nós, “Planejadores Financeiros”, que lidamos com as finanças alheias, não devemos nunca esquecer que esta atividade poderá ter enorme significado e repercussão presente e futura para nossos clientes.‍Por mais profissionalmente que essa atividade for exercida por parte de um Certificado “CFP”, esta intervenção não admitirá apenas uma única solução, porém provavelmente múltiplas opções obtidas sempre […]

Caro leitor,Enquanto organizamos esta edição, uma calamidade sem precedentes assola o mundo. O COVID-19 deixa um rastro de destruição por onde passa, de forma semelhante a um tsunami de alcance global. Difícil sair da sintonia da crise para pensar além dela. A presente edição traz uma proposta nesse sentido:‍• O artigo sobre investimentos ESG nos lembra, […]

Enquanto a taxa básica de juro Selic mantém uma trajetória de queda, mais pessoas partem para investir em ativos mobiliários, seja na bolsa de valores, seja no mercado de balcão. Um reflexo desse número maior de investidores é o expressivo aumento de atendimentos às dúvidas e reclamações do público, que passaram de 18.894, em 2018, […]

Pensando em ESG(1), você se considera racional?‍Em condições normais de temperatura e pressão, rezam teorias clássicas de finanças que toda decisão racional de investimento está baseada na possibilidade de se obter mais dinheiro de volta depois de um tempo de aplicação. Baseando-se no tripé Retorno, Tempo e Risco, quanto mais se exigir de um elemento, […]

O Planejamento Sucessório do século XXI vai muito além de estruturas societárias e otimização fiscal. Planejadores financeiros agora aplicam técnicas para que herdeiros recebam os valores e o legado dos fundadores. Rei Midas era um bom homem, abençoado com abundância material. Tinha um palácio com muitos serviçais e jardins por onde adorava andar. Sua joia […]