Nós, “Planejadores Financeiros”, que lidamos com as finanças alheias, não devemos nunca esquecer que esta atividade poderá ter enorme significado e repercussão presente e futura para nossos clientes.‍Por mais profissionalmente que essa atividade for exercida por parte de um Certificado “CFP”, esta intervenção não admitirá apenas uma única solução, porém provavelmente múltiplas opções obtidas sempre […]

Caro leitor,Enquanto organizamos esta edição, uma calamidade sem precedentes assola o mundo. O COVID-19 deixa um rastro de destruição por onde passa, de forma semelhante a um tsunami de alcance global. Difícil sair da sintonia da crise para pensar além dela. A presente edição traz uma proposta nesse sentido:‍• O artigo sobre investimentos ESG nos lembra, […]

Enquanto a taxa básica de juro Selic mantém uma trajetória de queda, mais pessoas partem para investir em ativos mobiliários, seja na bolsa de valores, seja no mercado de balcão. Um reflexo desse número maior de investidores é o expressivo aumento de atendimentos às dúvidas e reclamações do público, que passaram de 18.894, em 2018, […]

Pensando em ESG(1), você se considera racional?‍Em condições normais de temperatura e pressão, rezam teorias clássicas de finanças que toda decisão racional de investimento está baseada na possibilidade de se obter mais dinheiro de volta depois de um tempo de aplicação. Baseando-se no tripé Retorno, Tempo e Risco, quanto mais se exigir de um elemento, […]

O Planejamento Sucessório do século XXI vai muito além de estruturas societárias e otimização fiscal. Planejadores financeiros agora aplicam técnicas para que herdeiros recebam os valores e o legado dos fundadores. Rei Midas era um bom homem, abençoado com abundância material. Tinha um palácio com muitos serviçais e jardins por onde adorava andar. Sua joia […]

O instituto do bem de família é um daqueles conceitos jurídicos de que todo mundo já ouviu falar, mas que, na prática, quase ninguém viu. Todos “sabem” que bem de família é o imóvel residencial que a lei protege contra “qualquer” tipo de dívida, evitando que o bem seja usado para saldar dívidas do proprietário […]

Além de um choque de demanda, o mundo vai sentir um choque de oferta com a pandemia do Covid-19. Em relação ao Brasil, o professor de Economia Internacional e Economia Chinesa do Insper, Roberto Dumas Damas, avalia que 2020 será um ano perdido, com queda entre 1,8% e 2,2% do Produto Interno Bruto (PIB). Em […]

Dilemas éticos permeiam as nossas vidas. Navegamos eternamente entre o que uns acham adequado, aquilo que é mais valorizado por outros e as diversas interpretações que cada regra estabelecida recebe. Em uma de suas célebres frases, Oscar Wilde associou ética ao conjunto de coisas que as pessoas fazem quando todos estão olhando. Em oposição à […]

Essa edição da CFP® Magazine tem características muito especiais. Enquanto a história da humanidade é escrita à nossa frente, trazemos nas próximas páginas o relato e a análise de alguns dos principais Stakeholders de planejamento financeiro sobre o momento em que vivemos e o que poderá mudar num mundo pós-pandemia.‍Nosso lema “Planejar pra Vida” ganha […]

“Cisne negro” foi um termo criado em 2007 pelo autor Nassim Taleb para descrever um evento imprevisível, de ocorrência rara, cujo impacto, de grande dimensão, é quase impossível pré-dimensionar. Esse tipo de evento, totalmente inesperado, interfere diretamente na rotina de negócios e instituições e não se sabe, antes que ele aconteça, quanto tempo irá durar […]